Kostengünstige Auslagerung von Pensionszusagen
Den Ruhestand planen. Die Nachfolge vorbereiten.
Sie möchten Ihr Unternehmen verkaufen, die Nachfolge regeln oder sich aus dem Tagesgeschäft zurückziehen? Dann ist jetzt ein guter Zeitpunkt, Ihre bestehende Pensionszusage in diese Planung einzubeziehen.
Welche Verpflichtungen bleiben im Unternehmen? Wie ist Ihre Versorgung finanziert? Und welche Lösung passt zu Ihren persönlichen und unternehmerischen Zielen?
Wir von Hartmann & Hilton helfen Ihnen, diese Fragen zu klären. Gemeinsam mit einer spezialisierten Rechtsberatung prüfen wir die Möglichkeiten einer wirtschaftlich sinnvollen Auslagerung.
Worauf es bei der Auslagerung ankommt
Entscheidend ist, was eine Lösung für Sie und Ihr Unternehmen tatsächlich bewirkt. Deshalb betrachten wir insbesondere:
- Kosten und Liquidität: Welcher Finanzierungsbedarf entsteht und wie lässt sich die Umsetzung gestalten?
- Ihre Versorgung: Wie werden die zugesagten Leistungen künftig finanziert und organisiert?
- Unternehmensnachfolge: Welche Verpflichtungen bleiben bestehen und was bedeutet das für eine geplante Übergabe?
- Versorgungsvermögen: Wie wird es verwaltet und welche Verwendungsmöglichkeiten bestehen langfristig?
Ein Konzept, das zu Ihrer Situation passt
Vielleicht haben Sie bereits eine Auslagerung auf einen Pensionsfonds oder eine Rentner-GmbH erwogen. Dann lohnt sich ein genauer Vergleich der Kosten, des Verwaltungsaufwands und der Auswirkungen auf Ihr Unternehmen.
Mit unserer Partnerkanzlei prüfen wir auch alternative Gestaltungen für Ihre Pensionszusage und das dafür vorgesehene Vermögen. Im Mittelpunkt stehen die Finanzierung Ihrer Versorgung und die Frage, wie sich das Unternehmen entlasten lässt.
Dazu gehört auch die Prüfung, ob und unter welchen Voraussetzungen verbleibendes Versorgungsvermögen später für andere Mitarbeiter oder Familienangehörige genutzt werden kann.
Welche Gestaltung infrage kommt und welche wirtschaftlichen Vorteile sie bietet, wird anhand Ihrer Unterlagen konkret ermittelt.
Gemeinsam mit Ihrem Steuerberater
Ihr Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer kennt Ihr Unternehmen. Deshalb beziehen wir ihn frühzeitig in die Prüfung ein.
Im gemeinsamen Gespräch erläutert die spezialisierte Rechtsberatung das Konzept, seine Voraussetzungen und die rechtlichen sowie steuerlichen Auswirkungen. Kosten, Finanzierung und verbleibende Verpflichtungen werden vor einer Entscheidung geklärt.
So erhalten Sie eine nachvollziehbare Grundlage, um die Möglichkeiten abzuwägen und über die nächsten Schritte zu entscheiden.
Was ist bei Ihrer Pensionszusage möglich?
Lassen Sie uns über Ihre Pläne sprechen. In einem kostenfreien Erstgespräch klären wir Ihre Ausgangssituation und besprechen, welche Unterlagen für eine nähere Prüfung benötigt werden.
Nutzen Sie das folgende Formular, um ein Erstgespräch anzufragen.
